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光大银行牵手“蚂蚁双链通”合作上线光信通 探索全产业链金融模式

2020-04-11 11:38:54 来源:中国供应链金融网
作者 | 橙子同学

来源 | 贸易金融(trade_finance

当供应链插上区块链的翅膀,赋能在全产业链中,便会形成独具特色的双链生态。

根据多家银行披露的2019年年报显示,银行机构在区块链的应用场景已涵盖资产证券化、产业链金融、国内信用证、福费廷等多个领域。根据证券日报报道,目前已有多家银行成立了区块链实验室。

近日,记者从光大银行获悉,该行对公网贷光信通产品完成了第三期功能及服务优化,全面支持全产业链金融,通过打通产业链与资金链,以区块链技术实现核心企业信用的多级流转,从而成为真正意义上的流动性工具,整体产品服务能力实现跨越式提升。

2020年,供应链金融再一次颠覆了传统模式,来势汹汹的疫情改变了当前的时代,在危机重重之下往往也存在着新的发展机遇,而这场疫情无疑也是产业供应链金融的有利推手,如何做好供应链行业的“三好生”值得反思。

据了解,光大银行是国内首批与“蚂蚁双链通”平台实现系统对接并完成区块链供应链“双链”合作的银行,该行与蚂蚁金服于2019年下半年达成区块链金融创新合作,共同布局供应链金融。“光信通”是光大银行与“蚂蚁双链通”平台合作上线的首期产品,也是该行对公网贷平台对外开放的第一个面向企业客户融资的产品。

值得一提的是,光大银行与蚂蚁金服的区块链联合探索还受到国际区块链技术权威媒体的普遍关注,“Cointelegraph”“The Paypers”等区块链及加密数字货币领域的权威媒体对光大银行与蚂蚁金服的这一合作模式进行了重点报道。

关于蚂蚁金服的供应链金融,此前我们也做过相关报道。而蚂蚁“双链通”的逻辑,通俗的来讲,就是让核心企业的信用可以在区块链上逐级流转,使上游的中小企业就可获得平等的普惠金融服务。蚂蚁金服副总裁蒋国飞曾透露,目前针对中小企业供应链金融的区块链融资已经跑通,在杜绝欺诈、降低操作风险方面优势明确,机构、核心企业都可以更高效地掌握并运用这些能力开展现有业务,有望弥补以央企国企为核心企业的传统市场空白。

光大银行这款产品是其对公网贷的首个产品,是一项具备核心企业信用、区块链技术及银行信用实时加持的结算工具。光信通将应收账款债权改造为支付结算及融资一体化工具,面向核心企业与其上游各级供应商,实现核心企业信用沿产业链传递,从而提升核心企业供应链线上化水平,践行全产业链金融服务,服务全产业链客户。

光信通产品的意义首先是支持全产业链金融,通过综合运用支付结算和金融科技手段,在确保信息安全的前提下,促进核心企业信用沿产业链传递,解决中小微企业融资难、融资贵问题,真正打通产业链、资金链金融科技促进更好的产业生态协同及产融协同,立足服务实体经济,融合应用包括区块链在内的多项金融科技,以区块链技术背书方式促进平台有关各方形成更好的协同关系,推动实现资金流、信息流、物流的融合统一。

实际上,光信通打造出了真正意义上的流动性工具,有效满足供应链上企业对外支付结算需要,提升供应链线上化结算效率,同时与融资业务高度结合,进一步满足企业流动性需求;以金融科技手段更好地保障各项交易背景的真实性,在有效防范操作风险的同时进一步提升客户体验。

由此可以看出,该产品的意义与蚂蚁“双链通逻辑契合,致力于帮助中小企业获得普惠金融服务。

业内人士认为,光大银行此次也是抓住疫情所带来的发展机遇,利用金融科技创新帮助中小企业顺利复工并复产,在全产业链中嵌入光信通,一定意义上将风险防控降到最低,同时也凸显出光大银行的数字银行能力。

光大银行表示,下一步该行将持续加快数字化转型步伐,积极布局金融科技前沿业务及数字金融领域,加大区块链技术的自主创新力度,拓展更多应用场景,积极推进区块链技术和产业创新与经济社会的融合发展。


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