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主要经营指标持续领跑市场 平安银行连续9年荣获“最佳离岸金融银行奖”

2019-12-18 12:12:25 来源:中国供应链金融网

12月13日,第四届中国交易银行年会暨第9届中国经贸企业最信赖的金融服务商"金贸奖"颁奖典礼在北京举办,年会围绕"数字化时代交易银行的机遇与挑战",深入探讨了国内商业银行业务转型的聚焦点与发展方向。平安银行凭借在离岸金融领域的优异表现,再次荣获"最佳离岸金融银行奖",是该奖项唯一获奖银行。

据悉,截至2019年6月末,平安银行离岸业务资产规模超过200亿美元,离岸存款余额超过190亿美元,离岸贷款余额(含受托代付)超过150亿美元,与四年前相比均实现翻倍增长。从四家中资离岸银行同业交换数据来看,截至2019年上半年,平安银行离岸业务资产总额、离岸存款、离岸营收、离岸中收等主要经营指标继续名列同业前茅,占比持续提升。

 
多年来,秉承"专业创造价值"的理念,平安银行离岸金融坚持以客户为中心,紧跟国家政策导向及企业金融服务需求变化趋势,充分发挥在岸、离岸、自贸区、NRA、海外分行五大跨境金融服务体系联动优势,创新推出了"跨境投融资"、"跨境资金管理"、"跨境贸易金融"、"跨境同业金融"、"跨境e金融"等五大产品体系,并在上海、广东、天津、福建等自贸区分行设立了离岸业务分中心,在全国组建了40多个跨境金融专业团队,为中资企业全球化经营提供境内外、本外币、离在岸一体化的跨境金融综合服务。

母国服务模式+专业团队,将集团综合金融及科技优势赋能"走出去"企业

目前,经济全球化进程加快,我国对外开放持续深入,中资企业走出去的规模呈几何级增长,企业经营国际化、投资国际化、融资国际化的金融服务需求日趋多元。但在复杂多变的国际经营环境下,中资企业国际化也面临诸如市场信息不畅、对国际市场缺乏深入了解、无法快速洞悉国际市场并及时预测市场变化等问题。
 
对此,平安银行交易银行事业部副总裁宋骏平指出,当前中资企业国际化仍处于初级阶段,大部分"走出去"企业仍采用离岸资金管理模式,即业务"走出去",资金仍由中国境内总部统一管理;另外,因涉及境内外资本市场、监管政策、会计税收、法律合规等众多要素,在国际政治经济环境错综复杂的大背景下,优秀的离岸金融服务还需要通晓国际惯例、熟悉国际市场规律及国际贸易法则、善于把握国际市场动向的专业人才。
 
平安银行作为中国最早开办离岸金融业务的银行之一,拥有稀缺的离岸银行业务经营牌照。平安银行交易银行事业部产品总监鲍迪表示,离岸金融牌照及母国服务模式是平安银行跨境金融的特色优势,凭借稀缺的离岸银行业务经营牌照,平安银行既能够为中资"走出去"企业提供国际标准的海外银行服务,又能够帮助企业实现境外资金境内管理、境外业务境内操作,与企业跨境资金管理模式高度匹配。
 
另外,在多年的转型发展中,依托集团全牌照、多渠道、多产品组合等综合金融优势及领先的科技优势,平安银行离岸金融在服务与产品的创新、专业人才的培养与储备以及强大的服务网络布局上,都具备了优于市场同类竞争银行的优势。

以跨境投融资切入用户痛点,构建全球一体化投融资模式

 
近年来,"一带一路"、"人民币国际化"、"自贸区"等国家战略持续推进,为中资企业"走出去"创造了更好的外部环境。商务部、国家统计局和国家外汇管理局联合发布的《2018年度中国对外直接投资统计公报》数据显示,2018年末,我国对外直接投资存量达1.98万亿美元,是2002年末存量的66.3倍,在全球分国家地区的对外直接投资存量排名由第25位升至第3位,投资覆盖了全球188个国家和地区,中国资本已经成为国际资本市场上不可或缺的一股重要力量。
 
在宋骏平看来,从整体而言,中资企业"走出去"的规模将持续扩大、层次不断提升,中资企业对跨境金融服务的需求也将朝着更加专业化、综合化的方向发展。对此,平安银行聚焦股权、债券、海外工程项目三大领域,切入中资"走出去"企业痛点,为企业提供专业的跨境投融资服务。
 
在股权领域,平安银行除了可提供私有化融资、并购贷款过桥贷款、拆/搭VIE结构融资等服务,还可利用离岸"境外账户+境内操作"的独特优势,为跨境股权、资产交割提供资金及账户监管服务;在债券领域,平安银行通过"企业发行+离岸投资"或"企业投资+离岸提供配资、质押融资等服务"的合作模式,为企业提供海外债券投资、债券质押融资、债券投资配资等服务;而在海外工程项目领域,平安银行在海外房地产开发贷款、海外项目贷款(基建类)、海外物业抵押贷款、REITs过桥融资方面都积累了丰富的项目经验。
 
此外,平安银行还通过离岸跨境融资切入境内客户低成本资金需求痛点,并配套衍生品交易帮助客户规避汇率风险;通过内保外贷、外保内贷解决境内外客户信用与融资需求痛点;通过平安集团联动为客户提供股债贷投全球一体化投融资服务。
 
目前,平安银行已为中资"走出去"企业在全球60多个国家和地区设立的近2万家企业提供全方位的跟随式离岸银行服务,为300多家境外企业提供海外融资服务,为近200家境内企业提供离岸跨境融资服务,为200多家境内银行分支机构提供离岸同业金融服务,年离岸业务结算量近2000亿美元,有效支持了境内实体经济发展及中资企业全球化经营。

灵活高效严控风险,安全实现金融资源与实体经济的优化配置

 
全球性的资本流动为企业竞争力的提升创造了机会,但也让风险管控机制的完善与否在聚集生产要素、把握竞争优势中变得尤为关键。平安银行在大力发展离岸业务的同时,坚守风险底线不放松,充分利用已有风控经验,依靠先进的科技手段创新风控系统,在严格控制各项风险的前提下,建立灵活高效的风险机制,以前瞻性、专业性实现金融资源优化配置,并在风险最小化与利润最大化之间寻找最佳平衡点。
 
具体而言,平安银行通过严格客户准入标准、严格业务审批及放款审核、加强贷后监测管理等措施,严控授信业务风险;通过建立跨部门定期交流的外汇合规联席会议机制,建设外汇合规智能风控系统,不断完善外汇业务制度,定期开展外汇合规培训,不定期开展业务检查及日常业务监控等形式,严控合规风险;通过专人监测汇率波动、加强业务检查、运用风险矩阵管理工具进行风险监测等措施,严控汇率及操作风险。
 
针对监管和打击难度较大的国际洗钱活动,平安银行通过加强客户尽调、培训宣导,开展覆盖全行的离岸反洗钱现场和非现场检查等方式,严控反洗钱风险,并在今年开发了跨境智能反洗钱系统,通过科技赋能提升反洗钱工作的智能化水平。
 
值得一提的是,在数字化转型大趋势下,平安银行还通过线上化服务的持续创新来推动金融资源与实体经济的优化配置。据平安银行交易银行事业部产品总监张琰冰介绍,当前跨境e金融项目经过持续迭代,已实现客户通过网上银行和口袋财务APP办理线上融资、支付结算、外汇交易和存款增值业务等,极大地提升了客户体验;存款增值产品实现全面线上化升级,通过定活通、协定存款、定期存款等多款产品满足了跨境客户外币资金增值和灵活调动的需求,同时也提升了业务处理效率;离岸全球工资代发业务功能上线,可以充分满足境外有实体经营且需要对境内、境外工作人员发放工资的客户员工代发工资需求;跨境银企直联、跨境智能收款则可以为跨国集团、外贸综合服务提供商、跨境电商等平台型客户量身定制专属产品,满足批量资金收付款和内部资金管理等个性化需求。
 
关于未来,宋骏平谈道:"平安银行将紧跟国家战略,在监管政策的指导支持下,紧抓企业全球化经营的发展趋势和战略机遇,积极为中资‘走出去’企业的境外平台和‘走进来’的境外机构提供离岸银行服务,助力我国实体经济发展的同时实现自身快速成长,在激烈的市场竞争中勇立潮头"。


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